"Swedbank" pensiju 2. un 3.līmeņa plānu ienesīgums turpina augt arī šogad

Swedbank pārvaldītie pensiju 2.līmeņa plānu aktīvi 2014.gada pirmajā pusgadā palielinājušies par 81 miljonu eiro jeb 11,8%. Teicami ienesīguma radītāji ilgtermiņā ir Swedbank pensiju 2.līmeņa plānam "Dinamika". Tas pēdējo piecu gadu laikā nopelnījis vidēji 6,9% gadā, uzrādot labāko rezultātu starp visiem pensiju 2.līmeņa plāniem. Savukārt Swedbank pensiju 3.līmeņa jeb privāto pensiju aktīvi šī gada pirmajā pusgadā palielinājušies par 7 miljoniem eiro jeb 13,9%. Populārākā Swedbank privātā pensiju plāna "Dinamika+60" ienesīgums piecu gadu laikā sasniedzis 7,2%, tādējādi palielinot katra pensiju plāna dalībnieka pensijas uzkrājumu.

Kopējos rezultātus pozitīvi ir ietekmējuši ieguldījumi ASV akciju tirgū, kas pēdējā gada laikā ir nopelnījuši 17%, kā arī ieguldījumi Eiropas uzņēmumu akcijās, kas attiecīgi nopelnījuši 21%. Taču attīstības tirgi ir bijuši daudz svārstīgāki un šo ieguldījumu ienesīgums bijis nepilni 4%.

"Swedbank pensiju plānu stratēģija paredz veikt globālus ieguldījumus, dodot iespēju pelnīt no akciju cenu pieauguma dažādos pasaules reģionos, vienlaikus mazinot ieguldījumu risku atsevišķās valstīs vai reģionos. Arī turpmāk turpināsim sekot līdz notikumiem finanšu tirgos, veicot atbilstošas izmaiņas pensiju plānu ieguldījumos," stāsta Harijs Švarcs, Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrības vadītājs.

Fiksēta ienākuma ieguldījumu sadaļā ļoti labus rezultātus uzrādīja Swedbank pensiju plānu ieguldījumi Latvijas valsts parādzīmēs, kam iemesls bija Latvijas kredītreitinga palielinājums un procentu likmju samazināšanās. Swedbank pensiju plāni būtisku daļu no fiksēta ienākuma ieguldījumiem ir investējuši tieši Latvijas valsts parādzīmēs.

Cik var uzkrāt pensiju 3.līmenī?

Pateicoties šiem rezultātiem, būtiski ir pieaudzis arī Swedbank pensiju 3.līmeņa dalībnieku uzkrājums. Piemēram, sākot veidot uzkrājumu pirms pieciem gadiem Swedbank populārākajā pensiju 3.līmeņa plānā "Dinamika+60" ar regulārām ikmēneša iemaksām 30 eiro apmērā, 2014.gada 30.jūnijā uzkrājuma vērtība būtu jau 2015 eiro (veiktās iemaksas 1 800 eiro, ieguldījumu peļņa 215 eiro). Turklāt, saskaņā ar likumu "Par iedzīvotāju ienākuma nodokli", par veiktajām iemaksām pensiju 3. līmenī līdz 10% no bruto algas iespējams saņemt iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksu 445 eiro. Tas nozīmē, ka piecu gadu laikā ar 30 eiro ikmēneša iemaksām, pensiju 3.līmenī būtu uzkrāti 2015 eiro, turklāt kontā būtu iespējams saņemt iedzīvotāju ienākuma nodokļa atmaksu 445 eiro apmērā.

Plašāka informācija par pensiju 3.līmeni www.nopietnapensija.lv.

Par Swedbank pārvaldītajiem pensiju 2.līmeņa plāniem

Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība ir lielākais pensiju 2.līmeņa pārvaldītājs Latvijā. Tā dalībnieku skaits pārsniedz 510 000 un pārvaldāmo aktīvu apjoms - 760 miljonus eiro. Swedbank Ieguldījumu Pārvaldes Sabiedrība piedāvā konservatīvo Swedbank pensiju ieguldījumu plānu "Stabilitāte" un aktīvo Swedbank pensiju ieguldījumu plānu "Dinamika".

Plašāka informācijas par Swedbank pensiju plāniem: https://www.swedbank.lv.

 

Autors: Kristīne Jakubovska

Foto: Flickr.com